Börsenjahr 2021 und 2022: Rückblick und Ausblick

Meine Monatsberichte haben bereits gezeigt, dass es im gerade vergangenen Jahr ziemlich gut für mein Dividendendepot lief. In einem Jahr, in dem der S&P 500 knapp 27% Plus macht, ist es aber auch kein großes Kunststück. Wie heißt es so schön: „Die Flut hebt alle Boote.“

Dennoch möchte ich im ersten Teil dieses Artikels ein paar Zahlen liefern, welche die Entwicklung meines Depots aufzeigen und das eine oder andere Highlight zeigen.

Im zweiten Abschnitt nenne ich meine Ziele für das Börsenjahr 2022. Eines schonmal vorweg. Ich werde dabei nicht dem Schema „höher, schneller, weiter“ folgen, sondern stattdessen etwas Tempo rausnehmen.

Los geht’s.

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Das Dividendendepot in 2021

Ein paar grundsätzliche Zahlen liefert mir die Performance-Übersicht meines Brokers LYNX.

Wie man sieht, startete ich am 01.01.2021 mit einem Buchwert von 73.395 Euro. Im Laufe des Jahres habe ich 20.000 Euro eingezahlt – ergibt 93.395 Euro. Am Ende des Jahres 2021 hatte mein Depot einen Wert von 124.688 Euro. Daraus resultiert eine Lücke von 31.293 Euro, welche offenbar durch Kursgewinne und Dividendenerträge gefüllt wurde.

Nach meiner Rechnung ergibt sich von 93.395 bis 124.688 eine Steigerung von 33.51%. Woher LYNX die zusätzlichen 5,32% nimmt, ist mir zwar ein Rätsel, interessiert mich aber auch nicht wirklich. Welche Auszahlungen ich von meinen Unternehmensbeteiligungen erhalten habe, das ist für mich entscheidend – und dazu kommen wir jetzt.

Munition zum Investieren

4.540,22 Euro an Bruttodividenden erhielt ich insgesamt in 2021. Ziehe ich der Einfachheit halber 15% Quellensteuer ab – der Fiskus holt sich bei LYNX erst nach der Steuererklärung die restlichen 11,375% – hatte ich ca. 3.860 Euro zum reinvestieren aus Dividenden. Hinzu kam noch das Delisting von Spark Infrastructure, welches mir weitere 1.416 Euro in die Kasse spülte. Insgesamt standen mir also Investitionsmittel von ca. 25.276 Euro zur Verfügung.

Aktienkäufe 2021

Datum	Typ	Wertpapier	Stk.	Kurs	Betrag	Gebühren	Gesamtpreis
2021-01-04 00:00:00	Kauf	AT&T	50	23.85	1192.45	4.07	1196.52
2021-01-06 00:00:00	Kauf	American Tower	6	175.68	1054.06	4.05	1058.11
2021-02-01 00:00:00	Kauf	Triton International	30	38.57	1157.15	4.14	1161.29
2021-03-01 00:00:00	Kauf	Gladstone Commercial	90	15.82	1423.96	4.15	1428.11
2021-04-05 00:00:00	Kauf	PennantPark Floating Rate Capital	130	10.56	1372.27	4.26	1376.53
2021-04-27 00:00:00	Kauf	Admiral Group	30	36.88	1106.52	17.03	1123.55
2021-04-27 00:00:00	Kauf	The Southern Company	20	53.44	1068.76	4.14	1072.90
2021-06-01 00:00:00	Kauf	B&G Foods	60	24.77	1486.11	4.10	1490.21
2021-07-02 00:00:00	Kauf	Algonquin Power & Utilities	100	12.61	1261.16	3.41	1264.57
2021-07-08 00:00:00	Kauf	Bristol-Myers Squibb	20	56.30	1126.03	4.22	1130.25
2021-08-02 00:00:00	Kauf	Alico	39	31.97	1246.85	4.21	1251.06
2021-09-01 00:00:00	Kauf	Nexus Real Estate Investment Trust	150	8.11	1216.82	3.36	1220.18
2021-10-01 00:00:00	Kauf	Anglo American	45	30.57	1375.70	18.55	1394.25
2021-10-28 00:00:00	Kauf	British American Tobacco	43	30.76	1322.61	18.44	1341.05
2021-10-28 00:00:00	Kauf	Unilever	20	46.09	921.90	5.80	927.70
2021-10-28 00:00:00	Kauf	Bristol-Myers Squibb	20	49.48	989.58	4.30	993.88
2021-10-28 00:00:00	Kauf	Omega Healthcare Investors	55	26.00	1429.80	4.30	1434.10
2021-11-01 00:00:00	Kauf	Newmont Corporation	30	46.87	1406.10	4.29	1410.39
2021-11-02 00:00:00	Kauf	Enbridge	35	36.61	1281.50	3.49	1284.99
2021-12-01 00:00:00	Kauf	Lazard Ltd	30	38.32	1149.52	4.40	1153.92
2021-12-02 00:00:00	Kauf	AGNC Investment	25	13.37	334.32	4.42	338.74
2021-12-29 00:00:00	Kauf	Stockland	500	2.82	1409.99	6.41	1416.40
			1528		26333.16	135.54	26468.70

Dass ich für 26.468,70 Euro Aktien kaufen konnte (inkl. Gebühren), obwohl mir nur 25.276 Euro zur Verfügung standen, muss damit zusammenhängen, dass ich auf manche Dividenden gar keine Quellensteuer zahle und dass ich sicherlich einen kleinen Bargeldübertrag von 2020 zu 2021 hatte. Auf jeden Fall kann man feststellen:
Eine Cashquote gibt es bei mir nicht. Im DividendenSparer-Depot heißt es stets: All in!

Top 10 ertragsstarke Aktien 2021

Ich betrachte mich als Einkommensinvestor. D.h. am Ende zählen für mich vor allem die Erträge, die meine Investments Monat für Monat und Jahr für Jahr abwerfen. Welche Unternehmen hier den größten Beitrag geleistet haben, zeige ich in der folgenden Tabelle. Ich muss anmerken, dass die Höhe der gezahlten Dividenden natürlich auch ins Verhältnis zum investierten Kapital zu setzen ist. Die Spitzenplätze dieser Tabelle sind also nicht zwangsläufig die mit der besten Dividendenrendite.

Wertpapier	Stk.	Dividenden p.a. in Euro
Sixth Street Specialty Lending	150	457.48
Rio Tinto	25	201.35
Main Street Capital	80	174.44
Ares Capital	120	167.23
BlackRock Income Trust	400	139.89
Omega Healthcare Investors	100	133.87
Enbridge	85	132.96
Hercules Capital	99	130.28
Spark Infrastructure	800	125.27
Acadian Timber	155	120.92

Der absolute Star meines Portfolios ist Sixth Street Specialty Lending. Ich hatte im Jahre 2018 150 Aktien der Business Development Company für 2.567 Euro gekauft. $TSLX schüttete mir in 2021 insgesamt 457,48 Euro an Dividenden aus. Daraus ergibt sich eine Dividendenrendite von knapp 18%!

Bei den Ausschüttungen handelt es sich zum überwiegenden Teil um Sonderdividenden aber dennoch nicht um einen Ausreißer, wie die folgende Übersicht zeigt.

Dividenden pro Jahr	2018	2019	2020	2021
Sixth Street Specialty Lending	67,43 Euro	241,59 Euro	303,62 Euro	457,48 Euro

YoC – persönliche Dividendenrendite meines Depots

Setze ich den Kaufwert (exklusive Kaufgebühren) all meiner Dividenden-Aktien ins Verhältnis zu den eingenommenen Bruttodividenden, erhalte ich meinen Yield on Cost bzw. meine persönliche Dividendenrendite.

Mit Stand 31.12.2021 enthielt mein Dividendendepot Aktien mit einem Gesamtkaufwert von 85.824,38 Euro. Im Laufe des Jahres erhielt ich 4.540,22 Euro an Dividenden (brutto). Meine Dividendenrendite beträgt somit 5,29%.

Anmerkung: Ich habe nur solche Aktien berücksichtigt, die grundsätzlich eine Dividende zahlen. Auch dann, wenn die Dividendenzahlung gerade ausgesetzt ist (wie es bei Vermilion der Fall ist). Aktien wie Tesla, Alphabet und Amazon fallen raus.

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meine Ziele für 2022

Wie oben bereits erwähnt, werde ich es in diesem Jahr etwas ruhiger angehen lassen. Es fiel mir nicht unbedingt leicht, zusätzlich zu den 1.000 Euro monatlich, auch noch 8.000 weitere Euros aufzutreiben. Allerdings fehlte aufgrund des Lockdowns im Frühjahr und des anschließenden Stresslevels, auch die Zeit, um Geld für Konsum auszugeben. Ich hoffe doch, dass sich die Lebensumstände in diesem Jahr etwas bessern werden, sodass meine Familie und ich wieder mehr Geld in gemeinsame Erlebnisse investieren können.

Ziel Nr. 1: 350 Euro netto-Dividenden pro Monat

Rückblick: Als ich meine Ziele für 2021 festlegte, wollte ich durchschnittliche 300 Euro an Monatsdividenden erreichen. Dabei handelte es sich um den Bruttobetrag. Mit 378,35 Euro brutto pro Monat, habe ich dieses Ziel deutlich übertroffen.

Ziel: Da ich in diesem Jahr weniger in neue Dividendenzahler investieren werde, wird die Steigerung meiner Einnahmen auch geringer ausfallen. Allerdings wird sich ein Großteil meiner Investitionen aus 2021 erst im aktuellen Jahr auszahlen (im wahrsten Sinne des Wortes). Ich lehne mich also mal weit aus dem Fenster und nehme mir 350 Euro netto pro Monat vor. Das wird eine harte Nuss.

Ziel Nr. 2: 12.000 Euro ins Dividenden-Depot einzahlen

Rückblick: Mein Ziel, in 2021 20.000 Euro auf mein Verrechnungskonto zu überweisen, habe ich erreicht. In diesem Jahr muss weniger auch genügen.

Ziel: Ich werde lediglich meine monatliche Sparrate von 1.000 Euro auf das Depotkonto einzahlen. Neben diesen insgesamt 12.000 Euro, werden mir aber auch Dividendeneinnahmen zum Reinvestieren zur Verfügung stehen. Weitere 4.000 Euro aus Dividenden sollten drin sein. Daraus würde sich ein Investitionsbetrag von 16.000 Euro ergeben. Gar nicht mal so wenig, wie ich finde.

Ziel Nr. 3: 500 Euro netto maximale Monatseinnahmen

Das ist eigentlich ein relativ sinnfreies Ziel, schließlich zählen die durchschnittlich erreichten Beträge. Für einen deutschen Investor mit ausgeprägtem Home-Bias wäre es ohnehin ein Leichtes hier einmal im Jahr Spitzenwerte zu erzielen.

Rückblick: Für 2021 hatte ich mir 400 Euro brutto für meinen besten Monat vorgenommen. Es sind 560,78 Euro brutto geworden. Dieses Ziel hatte ich mir also viel zu niedrig gesteckt.

Ziel: Nachdem mein Spitzenwert in 2021 bei 412,87 Euro netto lag, nehme ich mir für dieses Jahr vor, die 500-Euro-Marke zu knacken – dieses Mal aber netto. Das könnte sich als besonders schwierig erweisen, weil mein bestehender Rekord nur aufgrund von Sonderdividenden möglich war. Ob ich in 2022 wieder das Glück habe, solche Sonderzahlungen zu erhalten, steht in den Sternen.

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Soviel zu meinem Resümee für das Dividendenjahr 2021 und zu meinen Zielen für das vor uns liegende 2022. Wir sehen uns spätestens in einem Jahr wieder, um Bilanz zu ziehen, inwieweit der Plan aufgegangen ist.

Ich hoffe doch, dass mein Vorhaben gelingt. Dafür muss die Weltwirtschaft aber ein bisschen mitspielen. Volatile Aktienkurse stören mich nicht. Meine Unternehmen müssen erfolgreich wirtschaften können, sodass genügend Cashflow entsteht, um die Dividenden zahlen zu können. Darauf kommt es für meinen langfristigen Erfolg als Dividendeninvestor an.

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Es handelt sich hierbei weder um die Aufforderung zum Kauf, noch zum Verkauf von Wertpapieren. Ich schildere hier lediglich meine Meinungen und Erfahrungen und mache keine Anlageberatung.
Der Handel mit Wertpapieren ist mit Risiken verbunden. Dies kann auch zum Totalverlust führen.
Bitte beachte hierzu meinen Disclaimer!

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