Dividendenernte Dezember 2022

Die Jahresendrally – auf die so viele Börsianer verzweifelt gehofft hatten – fiel in diesem Jahr aus. Wer seinen Börsenerfolg vor allem an steigenden Aktienkursen misst, der dürfte es in 2022 schwer gehabt haben. Einkommensinvestoren, die auf eine Dividendenstrategie setzen, konnten günstig weitere Dividendenzahler ins Depot holen und nebenbei ungehindert Dividenden kassieren. Wobei viele auch noch von einem ausschüttungsfreundlichen Euro-Dollar-Kurs profitieren konnten.

Natürlich zähle ich mich zu solchen Einkommensinvestoren. Und so kann ich zufrieden auf das Jahr zurückblicken. Doch bevor es gilt eine Jahresbilanz zu ziehen, muss zunächst der Dezember vermessen und eingeordnet werden. Los geht’s.

Meine Einnahmen durch Dividenden im Dezember 2022

Wertpapier	Dez 22
3M	28.21
AGNC Investment	11.36
Archer Daniels Midland	15.20
Ares Capital	57.47
BlackRock	9.19
BlackRock Income Trust	11.06
Boston Pizza Royalties Income Fund	13.60
Brookfield Renewable Corporation	3.00
Brookfield Renewable Partner	13.50
Dow Inc.	13.26
Enbridge	61.17
First Real Estate Investment Trust	13.36
Gladstone Capital	8.53
Gladstone Commercial	10.59
Horizon Technology Finance	9.42
IBM	18.75
Intel	6.98
LyondellBasell Industries NV	11.24
Main Street Capital	30.11
Newmont Corporation	15.49
Nexus Real Estate Investment Trust	5.54
Owl Rock Capital	2.82
PennantPark Floating Rate Capital	18.17
Prudential Financial	22.60
Realty Income	11.67
Shell	23.98
Simon Property Group	33.75
Singapore Telecommunications	29.87
Sixth Street Specialty Lending	84.38
STAG Industrial	6.87
Stanley Black & Decker	11.32
T. Rowe Price Group	11.27
The Southern Company	12.93
TransAlta Renewables	5.97
Triton International	19.75
Unilever PLC	21.36
V.F. Corporation	14.44
Viatris Inc.	16.95
Whitestone	3.76
Summe brutto (Summe netto)	718,89 (529,28)

39 Dividendenzahlungen habe ich von meinen Firmenbeteiligungen erhalten. Die Einzelbeträge sind – wie immer – wenig beeindruckend, ergeben insgesamt aber einen ordentlichen Bruttobetrag von 718,89 Euro. Bei vollständigem Abzug von Abgeltungssteuer und Soli (26,375%) bleiben echte Erträge von insgesamt 529,28 Euro netto übrig.

Mit diesen Zahlen erreicht der Dezember den zweiten Platz im Monatsvergleich. Der September war mit 896,20 Euro brutto am besten. Auf Platz 3 folgt mit 636,26 Euro brutto der April.

Top 5 Dividendenzahler im Dezember

1. Sixth Street Specialty Lending – 84,38 Euro
2. Enbridge – 61,17 Euro
3. Ares Capital – 57,47 Euro
4. Simon Property Group – 33,75 Euro
5. Main Street Capital – 30,11 Euro

Neben den üblichen Verdächtigen, finden wir erstmals die Simon Property Group unter den besten Dividendenlieferanten. Die ersten Anteile des Shopping-Mall-REITs hatte ich erst im Oktober dieses Jahres gekauft.

neue Dividendenzahler

Die folgenden Unternehmen hatten mir im Dezember 2021 noch keine Dividenden gezahlt.

• BlackRock
• Dow
• LyondellBasell
• Simon Property Group
• Singapore Telecommunications
• Stanley Black & Decker
• T. Rowe Price Group
• V.F. Corporation
• Viatris

Entwicklung meiner Dividendeneinnahmen

• Dezember 2021: 527,56 Euro brutto
• Dezember 2022: 718,89 € Euro brutto
• Differenz: plus 191,33 Euro brutto
• Steigerung um: 36,27 %

Ich konnte meine Dezember-Brutto-Dividenden im Vergleich zum Vorjahr um 191 Euro steigern. Das sind knapp 70 Euro mehr als ich im Dezember 2018 überhaupt eingenommen habe. Damals erhielt ich eine Dividende von 123,83 Euro brutto. Heute ist allein die Steigerung größer als die damaligen Gesamteinnahmen. Das zeigt ganz schön, wie sich die Dimensionen im Laufe der Zeit verschieben.

Es wird der Tag kommen, da kann ich mich über vierstellige Steigerungen meiner Einnahmen freuen.
Das ist nicht utopisch, das ist lediglich eine Frage der Zeit.

Dividenden im Jahresvergleich

An dieser Stelle führe ich sonst die auflaufenden Dividendensummen vom Jahresanfang bis zum aktuellen Monat auf. Außerdem zeige ich die Werte der zurückliegenden zwölf Monate. Da im Dezember beide Angaben einem Kalenderjahr entsprechen, macht es keinen Sinn die Zahlen nochmals aufzuführen. Alles ist in der oben stehenden Tabelle nachzulesen.

Wie die Tabelle zeigt, haben sich die gesamten Jahreseinnahmen von 4.540,22 auf 6.842,51 Euro erhöht. Eine Steigerung um 2.302,29 Euro (alles vor Steuern) bzw. um 50,71 %!

monatliche Dividenden im Jahresdurchschnitt

Aus den Einnahmen der zurückliegenden zwölf Monate ergeben sich folgende monatliche Durchschnittserträge:

• 570,21 Euro (brutto) pro Monat (554,27 Euro Vormonat)
• 419,82 Euro netto pro Monat (nach Abzug von Abgeltungssteuer und Solidaritätszuschlag, der Freibetrag wurde ignoriert)
• Das ergibt eine Steigerung zum Vormonat um 2,88 %.

Eines liebe ich an Dividenden besonders. Es sind die monatlichen Gehaltserhöhungen.

Balkendiagramm: monatliche Dividendenzahlungen

Mit dem Abschluss des letzten Monats des Jahres 2022 ist es klar: Ich kann eine blitzsaubere Bilanz ziehen. Die Dividendenerträge haben in jedem einzelnen Monat die Vorjahreszahlen übertroffen.

Aktienkäufe

• 12 x Simon Property Group (SPG)
• 5 x Stanley Black & Decker (SWK)
• 10 x 3M (MMM)

Aktienverkäufe

• 45 x Brookfield Renewable Partners (BEP)
• 10 x Brookfield Renewable Corporation (BEPC)
• 12 x Warner Bros. Discovery (WBD)
• 33,333 x BlackRock Income Trust (BKT)

Mit meinen Verkäufen habe ich ein bisschen Ordnung im Depot geschaffen. Es galt hier ein paar ungebetene SpinOff-Leichen zu beseitigen und auf die steuerlichen Änderungen bei den Brookfield-Aktien zu reagieren.

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Fazit

Im Börsenjahr 2022 konnte ich die Früchte meiner Investitionen aus 2021 ernten. Das zeigte sich in deutlichen Steigerungen bei den Dividendeneinnahmen von Monat zu Monat. Meine Leser wissen, dass ich bei Prognosen zukünftiger Erträge den Ball eher flach halte. Wenn ich hinsichtlich 2023 wieder vorsichtig optimistisch bin, sollte das dennoch nicht als Tiefstapelei missverstanden werden.

Top Dividendenzahler des Jahres 2022

Am Ende des Jahres kann ich nun in vielerlei Hinsicht Bilanz ziehen. So kann ich euch z.B. die Top-10-Dividendenzahler aus 2022 nennen (alle Werte brutto):

• Platz 1: Sixth Street Specialty Lending – 408,70 Euro
• Platz 2: Main Street Capital – 273,03 Euro
• Platz 3: Omega Healthcare Investors – 253,70 Euro
• Platz 4: Enbridge – 250,74 Euro
• Platz 5: British American Tobacco – 242,88 Euro
• Platz 6: Ares Capital – 211,25 Euro
• Platz 7: PennantPark Floating Rate Capital – 206,06 Euro
• Platz 8: Hercules Capital – 187,22 Euro
• Platz 9: Rio Tinto – 168,96 Euro
• Platz 10: Acadian Timber – 161,14 Euro

Fünf Vertreter dieser Liste sind Business Development Companies. Sie tragen offenbar einen Großteil zu meinen Einnahmen bei. Bestünde mein Dividendendepot jedoch nur aus solchen Unternehmen, ich hätte ein ungutes Gefühl. Tatsächich mische ich dem DividendenSparer-Portfolio aber immer mehr DividendGrowth-Titel bei, welche mit weniger Dividendenrendite starten. Ihre Kraft wird sich erst in vielen Jahren zeigen – so zumindest der Plan.

mein Depot

Seit Kurzem kann man mein Depot auch öffentlich bei DivvyDiary einsehen. Ein kostenpflichtiger Account ist dazu nicht notwendig. Über diesen Link geht es zu meinem DividendenSparer-Depot, welches ich bei meinem Broker LYNX führe:

DivvyDiary DividendenSparer-Depot

Dem aufmerksamen Leser wird auffallen, dass meine manuell erfassten Dividendenwerte und die von DivviDiary errechneten Zahlen nicht ganz konsistent sind. Erklären kann ich mir das nicht wirklich, da die Daten ja alle aus PortfolioPerformance stammen.

Ausblick 2023

Wer bis hier hin noch mitliest – Chapeau! Zum Abschluss möchte ich noch kurz meine Erwartungen für das neue Börsenjahr mit euch teilen.

Ob es eine Rezession geben wird und wie hart sie werden könnte, darüber ist man sich ja immer noch nicht im Klaren. Genauso viel Unsicherheit herrscht beim Thema Zinspolitik der Zentralbanken. Auf jeden Fall werden beide Faktoren die künftigen Aktienkurse maßgeblich beeinflussen. Weiter sinkende Kurse sind nicht unwahrscheinlich. Wir könnten den Boden aber auch bereits gefunden haben. Ich gehe davon aus, dass es weiterhin Kaufgelegenheiten für fair bewertete Qualitätsaktien gibt. Ich will diese Zeit nutzen, um mehr Dividendenwachstumstitel in mein Portfolio zu holen. 3% Yield sollten sie aber mindestens haben – weniger nur in Ausnahmefällen.

Meine Dividendenerträge dürften in 2023 nur moderat steigen. Denn neben meinen monatlichen Einzahlungen von 1.000 Euro, werde ich in 2023 kein weiteres Geld in mein Depot schieben. Evtl. bin ich sogar gezwungen, einmal eine Einzahlung auszusetzen. D.h. zum Investieren bleiben mir im besten Fall 12.000 Euro plus eingenommene Dividenden. Das ist auch nicht wenig, aber eben auch nicht so viel wie in manchem Jahr davor, wo es auch mal 20k gewesen sind.

Dividendenkürzungen erwarte ich eigentlich nicht. Sicherlich könnten einige meiner Unternehmen dazu gezwungen sein. Einen akuten Notfall erkenne ich aktuell jedoch nicht. Den einen oder anderen Dividendenausfall könnte ich sicherlich durch Neuinvestitionen kompensieren. Daher gehe ich davon aus, dass ich auch in diesem Jahr jeden Monat eine Dividendensteigerung hinlegen kann. Der Euro-Dollar Wechselkurs muss dabei jedoch auch ein bisschen mitspielen.

Zu guter Letzt wünsche ich allen Lesern meines Blogs und allen meinen Followern auf Twitter und Instagram ein finanziell erfolgreiches, glückliches und gesundes neues Jahr 2023.

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Es handelt sich hierbei weder um die Aufforderung zum Kauf, noch zum Verkauf von Wertpapieren. Ich schildere hier lediglich meine Meinungen und Erfahrungen und mache keine Anlageberatung.
Der Handel mit Wertpapieren ist mit Risiken verbunden. Dies kann auch zum Totalverlust führen.
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