Dividendenernte November 2020

Die Erfolgsmeldungen von verschiedenen Impfstoffherstellern – allen voran Biontech – trieben im November die Kurse nach oben. Die Hoffnung auf wirksame Covid-19-Vakzine, ließ die Börsen alle anderen Probleme ausblenden. Und davon gibt es einige. Die rasant steigenden Infektions- und Todeszahlen weltweit, erneute Lockdowns oder die problematische Amtsübergabe von Donald Trump an Joe Biden, um nur einige zu nennen. Der Markt scheint sich sicher zu sein, dass eine flächendeckende Impfung und die Geldflut der Zentralbanken alles wieder hinbiegen werden.

Diesen Optimismus teile ich grundsätzlich. Die hier und da zu beobachtende Euphorie ist mir nur ein wenig unheimlich. Eines der auffälligsten Beispiele für die aktuellen Übertreibungen, ist der Kursverlauf der Tesla-Aktie. Ich besitze selbst ein paar Papiere des E-Auto-Pioniers, dennoch finde ich die derzeitige Bewertung astronomisch hoch. Da braucht man schon jede Menge Phantasie, um diesen Aktienpreis zu rechtfertigen.

Dennoch gibt es – bei allem Überschwang – noch viele Unternehmen, die infolge der Coronakrise unterbewertet zu sein scheinen. So habe ich im November verstärkt versucht, noch in einige Werte zu investieren, bevor der gesamte Markt wieder zu seinen alten Höhen zurückgefunden hat, respektive diese übertreffen wird.

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Meine Einnahmen durch Dividenden im November 2020

Soviel zu meinem allgemeinen Eindruck vom Börsenmonat November. Kommen wir zu meinen Dividendeneinnahmen.

Wertpapier	Betrag in Euro
AbbVie Inc.	17,95
AGNC Investment Corp.	7,62
BlackRock Income Trust, Inc.	11,49
Boston Pizza Royalties Income Fund	4,40
CVS Health Corporation	7,72
General Mills, Inc.	15,32
Gladstone Capital Corporation	7,05
Hercules Capital, Inc.	28,45
Main Street Capital Corporation	13,88
Omega Healthcare Investors, Inc.	25,49
Owl Rock Capital Corporation	33,01
Realty Income Corporation	4,95
STAG Industrial, Inc.	6,09
TransAlta Renewables Inc.	5,56
Unilever N.V.	12,31
WestRock Company	5,73
Whitestone REIT	2,61
Summe	209,63

Von 17 Unternehmen habe ich im November Dividenden erhalten. Summa summarum ergibt das 209,63 Euro. Somit habe ich es gerade so geschafft, den Vorjahreswert von 207,31 Euro zu übertreffen.

Den größten Beitrag haben – verständlicherweise – einige Quartalszahler geleistet: Owl Rock Capital, Hercules Capital und Omega Healthcare Investors.

neue Dividendenzahler

Die folgenden Unternehmen hatten mir im November 2019 noch keine Dividenden gezahlt:

• AGNC Investment
• Owl Rock Capital
• TransAlta Renewables
• WestRock

Entwicklung meiner Dividendeneinnahmen

• November 2019: 207,31 Euro
• November 2020: 209,63 Euro
• Differenz: plus 2,32 Euro
• Steigerung um: 1,12 %

Die Steigerung meiner Dividendeneinnahmen kann allenfalls als homöopathisch angesehen werden. Man könnte auch sagen, da ist nichts passiert. Tatsächlich hat sich aber doch einiges getan.

Tanger Factory Outlet Centers zahlt noch immer keine Dividende. Im Rahmen der Veröffentlichung der letzten Quartalsergebnisse teilte man mit, dass die im ersten Halbjahr 2020 gezahlten Dividenden ausreichen würden, um den Status als REIT nicht zu verlieren. Ich bin gespannt, wie hoch die Ausschüttungen sein werden, wenn sie in 2021 wieder beginnen.

Auch der norwegische Lachszüchter Mowi (früher Marine Harvest) zahlt weiterhin keine Dividende. Das Unternehmen teilte mit, dass die Nachfrage nach Lachs weiterhin gering sei, weil diese zu einem großen Teil von Restaurants, Hotels und Kreuzfahrtschiffen käme. Na ja, und wie es um diese bestellt ist, wissen wir ja alle.

Über diese Totalausfälle hinaus, tummeln sich auch im November einige Aktien in meinem Depot, die zwar Dividenden zahlen, aber eben nicht mehr in der Höhe des letzten Jahres. Besonders hoch fiel die Senkung der Dividenden bei diesen beiden aus:

• Boston Pizza Royalties (ca. 40% weniger)
• Whitestone REIT (ca. 70% weniger)

Dass die Dividendenerträge unter diesen Voraussetzungen nicht rückläufig sind, ist letztlich nur den Zukäufen zu verdanken, die ich Monat für Monat getätigt habe. In welchen Monaten die Neuzugänge ihre Dividenden zahlen, habe ich jedoch bei der Kaufentscheidung nicht berücksichtigt.

Dividenden im Jahresvergleich

• Dividendeneinnahmen von Januar bis einschließlich November 2018: 531,27 Euro
• Dividendeneinnahmen von Januar bis einschließlich November 2019: 1.867,65 Euro
• Dividendeneinnahmen von Januar bis einschließlich November 2020: 2.471,85 Euro

Okay, mindestens 200 Euro im Monat an Dividenden einzunehmen, das habe ich wieder geschafft, wenn auch knapp. Für das Jahr 2020 hatte ich mir einmal vorgenommen, durchschnittlich 280 Euro an Dividenden im Monat einzunehmen, also 3.360 Euro im Jahr. An diesem Ziel bin ich grandios gescheitert. Doch dieses Ziel wäre auch ohne Corona äußerst ambitioniert gewesen. Ich werde es einfach auf 2021 übertragen und es nochmal versuchen.

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Um einen Vergleich der zurückliegenden 12 Monate (TTM = trailing twelve months) zu ermöglichen, stelle ich auch diese Zahlen bereit.

• Dividendeneinnahmen von Dezember 2018 bis einschließlich November 2019: 1.991,48 Euro
• Dividendeneinnahmen von Dezember 2019 bis einschließlich November 2020: 2.710,52 Euro

Betrachtet man die vergangenen 12 Monate, so komme ich mit meinem Dividendendepot auf ein durchschnittliches Monatseinkommen aus Dividenden in Höhe von 225,88 Euro. Im gleichen Vorjahreszeitraum waren es 165,96 Euro im Monat, eine Steigerung um 59,92 Euro bzw. 36.11 %.
Das klingt doch schon besser. Mit Statistik kann man sich einfach alles schönrechnen. 😄

Balkendiagramm: monatliche Dividendenzahlungen

Das Balkendiagramm macht mir nochmals visuell deutlich, dass ich im November 2020 nicht vorangekommen bin. Der Stillstand ist offensichtlich. Leider wird auch im Dezember keine signifikante Steigerung zu verbuchen sein.

meine Aktien- und ETF-Käufe im November

Wer mir auf Instagram folgt, hat es schon bemerkt: Im November blieb es nicht beim Kauf eines einzigen Aktienpakets. Durch die Auszahlung von Tantiemen hatte ich etwas Cash übrig. Weiterhin habe ich 3 Tesla-Aktien verkauft, was den Cash-Bestand weiter erhöhte. Von den folgenden Unternehmen habe ich jeweils einige Aktien gekauft (ein ETF ist auch dabei):

• IBM
• iShares EM Dividend ETF
• Horizon Technology Finance
• Scotiabank
• Spark Infrastructure Group
• DBS Group Holdings
• Singtel

Weil es nun sieben Werte – statt der üblichen einen Aktie – sind, werde ich mich nur kurz zu den einzelnen Investitionen äußern. Das sprengt sonst den Rahmen dieses Artikels.

• IBM – International Business Machines Corporation – NYSE: IBM
  • Kauf von 12 Stück am 02.11.2020
  • Kaufkurs: 112,96 USD
  • Kaufkosten inkl. Gebühren: 1.360,52 USD

IBM war für Dividendeninvestoren immer eine sichere Wahl. Mir fehlte hier bisher die Zukunftsstory. Zu schleppend entwickelte sich bisher das Cloudgeschäft. Von dem neuen CEO Arvind Krishna, erwarte ich frische Impulse. Der kommende Spin-Off ist meiner Meinung nach ein erster Schritt in die richtige Richtung. Ich nehme bei dieser Investition in Kauf, dass die Dividenden vorübergehend unter dem kommenden Konzernumbau leiden könnten.

Der Kauf liegt nun knapp einen Monat zurück und der Kurs ist seit dem um 10% gestiegen. Der Markt scheint mir bisher recht zu geben. Am Ende zählt für mich aber nur, wie es in 10, 20 oder 30 Jahren aussieht.

• iShares EM Dividend UCITS ETF – FRA: EUNY
  • Kauf von 60 Stück am 11.11.2020
  • Kaufkurs: 15,65 EUR
  • Kaufkosten inkl. Gebühren: 944,92 EUR

Das ist der erste ETF in meinem DividendenSparer-Depot, also eine Premiere.

Der iShares EM Dividend UCITS ETF investiert in Aktien aus Schwellenländern, mit hohen Dividendenrenditen. 22% der Anteile stammen dabei aus China. Der ETF bildet den Dow Jones Emerging Markets Select Dividend Index physisch nach. Es handelt sich um einen ausschüttenden ETF. Die Ausschüttungen erfolgen vierteljährlich.

• Horizon Technology Finance Corp. – NASDAQ: HRZN
  • Kauf von 60 Stück am 11.11.2020
  • Kaufkurs: 12,17 USD
  • Kaufkosten inkl. Gebühren: 1.222,00 USD

Es handelt sich hierbei um eine Business Development Company (BDC). Horizon versorgt nicht börsennotierte Unternehmen aus den Bereichen Technology, Life Science, Healthcare Technology und Sustainability mit Risikokapital und beteiligt sich auch an denselben. Darüber hinaus unterstützt man die Firmen beim Management und der weiteren Expansion.

• Scotiabank – TSX: BNS
  • Kauf von 30 Stück am 19.11.2020
  • Kaufkurs: 62,65 CAD
  • Kaufkosten inkl. Gebühren: 1.884,50 CAD

Durch den Verkauf von drei Tesla-Aktien, bin ich zu etwas Cash gekommen. Meine Tesla-Anteile hatten zwischenzeitlich schon 10% meines Depotwertes ausgemacht. Da lag es irgendwie nahe, einen Teil davon zu Geld zu machen. Geld, welches ich gerne in ein Unternehmen investiere, das mir Dividenden zahlt. Meine Wahl fiel auf die Scotiabank oder auch The Bank of Nova Scotia.

Es tummeln sich schon einige kanadische Werte in meinem Dividenden-Depot. Mit der Scotiabank gesellt sich nun ein Titel aus dem Finanzsektor hinzu.

5,7% Dividendenrendite gefallen mir als Einkommensinvestor ziemlich gut. Seit 1833 zahlt die drittgrößte Bank Kanadas Dividenden an ihre Aktionäre. Es ist ziemlich unwahrscheinlich, dass diese Tradition demnächst ein Ende findet.

• Spark Infrastructure Group (ASX: SKI)
  • Kauf von 800 Stück am 23.11.2020
  • Kaufkurs: 2,09 AUD
  • Kaufkosten inkl. Gebühren: 1.682,00 AUD

Die Spark Infrastructure Group ist Australiens größtes Infrastrukturunternehmen. Vor allem im Süden ist man mehrheitlich an Stromnetzen und Umschaltwerken beteiligt. Mit dem 100-prozentigen Besitz der Bomen Solar Farm in New South Wales, geht man auch die ersten Schritte in Richtung regenerative Energien.

Halbjährlich werden Dividenden ausgeschüttet. Die Dividendenrendite beträgt ca. 7%.

• DBS Group Holdings Ltd – SGX: D05
  • Kauf von 100 Stück am 25.11.2020
  • Kaufkurs: 25,79 SGD
  • Kaufkosten inkl. Gebühren: 2.584,00 SGD

Nach drei Anläufen hatte ich es am 25. November endlich geschafft, 100 Aktien von Singapurs größter Bank zu erwerben. Der Kauf gestaltete sich etwas schwierig. Die Umwandlung von genügend Cash in Singapur-Dollar, klappte bei meinem Broker (LYNX) nur mit Verzögerung. Als der Betrag dann endlich verbucht war, hatte die Börse in Singapur (SGX) bereits wieder geschlossen. Dann wurde mir klar, dass die Mindest-Lot-Größe 100 beträgt. Also noch mehr EUR in SGD umtauschen und 100 Aktien kaufen, statt der zunächst geplanten 80 Stück.

Auf die Idee, einen weiteren Wert aus Singapur in mein Depot aufzunehmen, kam ich durch einen Artikel von AlleAktien. Natürlich habe ich mich anschließend selbst mit der DBS Group Holdings Ltd beschäftigt. Die Performance war in der Vergangenheit immer beeindruckend. Und ich erwarte, dass Singapur einer der Profiteure des neuen asiatischen Freihandelsabkommens (RCEP) – mit China als maßgeblichem Initiator – sein wird. Also sollten auch die Finanzgeschäfte der DBS weiterhin erfolgreich verlaufen.

• Singtel – SGX: D05 – SGX: Z74
  • Kauf von 600 Stück am 27.11.2020
  • Kaufkurs: 2,43 SGD
  • Kaufkosten inkl. Gebühren: 1.463,00 SGD

Und weil’s so schön war, gleich noch ein kleines Investment in Singapur. Mit Singapore Telecommunications (Singtel) habe ich Aktien eines soliden Dividendenzahlers gekauft – so zumindest meine Annahme. Singtel ist Singapurs größter Telekommunikationsanbieter. Neben Singapur und Australien, hat man Kunden im ganzen südostasiatischen Raum und auch in Afrika.

Corona hat auch hier einige Spuren hinterlassen. Für das kommende Jahr erwartet der Vorstand aber schon wieder neue Bestmarken bei Umsatz und Gewinn. Wachstumsphantasien ergeben sich im Bereich 5G und durch weitere Beteiligungen bzw. Übernahmen.

Fazit

Die Börsen scheinen den Sieg über das Coronavirus ja bereits vorwegzunehmen. Die Wirtschaft muss dem nur noch folgen. In vielen Bereichen sind die Täler schon durchschritten. Die besonders betroffenen BEACH-Aktien – also Unternehmen aus den Bereichen Booking, Entertainment, Airlines, Cruises und Hotels – sehen langsam Licht am Ende des Tunnels. Hier können aber erst wieder Umsätze gemacht werden, wenn die Beschränkungen wieder aufgehoben werden. Das wiederum dürfte erst nach einer flächendeckenden Impfung der Fall sein. Bis es soweit ist, könnte man hier vielleicht noch die eine oder andere günstige Aktie finden. Nur meine Meinung, keine Empfehlung!

Ob uns der Dezember eine Jahresendrally bringt, vermag ich nicht zu sagen. Typisch wäre es. Aber was ist in 2020 schon normal?

So oder so rechne ich mit stabilen Dividendeneinnahmen. Keine exorbitanten Steigerungen aber doch eine solide Verbesserung gegenüber dem Vorjahr. Insgesamt dürfte das Aktienjahr 2020 noch ein versöhnliches Ende für mich finden.

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Es handelt sich hierbei weder um die Aufforderung zum Kauf, noch zum Verkauf von Wertpapieren. Ich schildere hier lediglich meine Meinungen und Erfahrungen und mache keine Anlageberatung.
Der Handel mit Wertpapieren ist mit Risiken verbunden. Dies kann auch zum Totalverlust führen.
Bitte beachte hierzu meinen Disclaimer!

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